Ngân hàng sẽ từ chối giao dịch nếu bạn không làm điều này trước 1/1/2025

Từ ngày 1/1/2025, những khách hàng chưa cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân hợp lệ theo quy định của pháp luật sẽ không thể thực hiện giao dịch thanh toán, rút tiền tại quầy của các ngân hàng như Vietcombank, BIDV, Agribank, VietinBank và nhiều ngân hàng khác. Đây là một yêu cầu bắt buộc theo các quy định mới của Luật Căn cước 2023 và các thông tư của Ngân hàng Nhà nước.

Lý do cần cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân

Quy định mới về giấy tờ tùy thân từ 1/1/2025

Luật Căn cước 2023 (Luật số 26/2023/QH15) sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 1/7/2024. Theo đó, các loại Chứng minh nhân dân cũ (bao gồm CMND 9 số và 12 số) sẽ chỉ có giá trị sử dụng trong các giao dịch đến hết ngày 31/12/2024. Sau ngày này, các loại CMND cũ sẽ không còn giá trị hợp lệ để thực hiện các giao dịch tại các ngân hàng, tổ chức tài chính.

Đồng thời, theo quy định của Thông tư 17/2019/TT-NHNN về việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại các tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán, cùng với Thông tư 18/2019/TT-NHNN về hoạt động thẻ ngân hàng, tất cả khách hàng khi mở tài khoản tại ngân hàng cần phải cung cấp giấy tờ tùy thân hợp lệ, cụ thể là Căn cước công dân gắn chip. Từ ngày 1/1/2025, các ngân hàng sẽ không thực hiện giao dịch đối với khách hàng có giấy tờ tùy thân không hợp lệ hoặc hết hạn.

Yêu cầu chuyển sang sử dụng căn cước công dân gắn chip

Kể từ ngày 1/1/2025, khách hàng bắt buộc phải sử dụng Căn cước công dân gắn chip còn hiệu lực để thực hiện các giao dịch tại quầy ngân hàng. Đối với những khách hàng chưa cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân hợp lệ, ngân hàng sẽ từ chối giao dịch, bao gồm các giao dịch thanh toán, rút tiền, hoặc mở tài khoản mới. Yêu cầu này không chỉ áp dụng đối với khách hàng cá nhân, mà còn bao gồm khách hàng tổ chức và doanh nghiệp, trong đó các đại diện pháp lý của doanh nghiệp cũng cần có giấy tờ tùy thân hợp lệ.

Điều này có nghĩa là, bất kể khách hàng là cá nhân hay tổ chức, nếu không cung cấp thông tin giấy tờ tùy thân hợp lệ (bao gồm Căn cước công dân gắn chip còn hiệu lực), ngân hàng sẽ không thể thực hiện bất kỳ giao dịch nào cho họ.

Xem ngay siêu phẩm iPhone 11 Pro Cũ hiện đang có giá cực tốt, có những ưu điểm nổi bật nào đáng mua nhé!

Các ngân hàng lớn đồng loạt thực hiện quy định

Nhiều ngân hàng lớn như Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV, VIB, VPBank, TPBank, ACB, SHB,... đã chính thức thông báo về việc ngừng giao dịch thanh toán, rút tiền tại quầy đối với nhóm khách hàng có thông tin không hợp lệ theo quy định pháp luật từ ngày 1/1/2025. Do đó, để tránh gián đoạn trong giao dịch, khách hàng cần khẩn trương cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân hợp lệ (Căn cước công dân gắn chip) tại ngân hàng.

Việc này là bắt buộc, và ngân hàng sẽ không thực hiện bất kỳ giao dịch nào đối với những khách hàng không tuân thủ quy định mới này. Chính vì vậy, nếu khách hàng không kịp cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân hợp lệ, họ sẽ không thể thực hiện các giao dịch tại quầy như trước đây, bao gồm các giao dịch rút tiền, chuyển khoản, hay mở tài khoản mới.

Cách thức cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân

Cập nhật thông tin trực tiếp tại quầy giao dịch ngân hàng

Khách hàng có thể đến quầy giao dịch của ngân hàng để cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân mới. Đây là cách thức trực tiếp và đơn giản nhất để ngân hàng xác minh và cập nhật các thông tin cần thiết vào hệ thống. Khi khách hàng đến quầy, nhân viên ngân hàng sẽ kiểm tra giấy tờ tùy thân của khách hàng và thực hiện đồng bộ thông tin ngay tại quầy giao dịch.

Cập nhật qua ứng dụng ngân hàng

Để tạo thuận tiện cho khách hàng, nhiều ngân hàng cung cấp tính năng cập nhật thông tin giấy tờ tùy thân qua ứng dụng ngân hàng di động. Khách hàng có thể sử dụng ứng dụng của ngân hàng để chụp ảnh giấy tờ tùy thân (Căn cước công dân gắn chip) và gửi trực tuyến cho ngân hàng. Sau khi nhận được thông tin, ngân hàng sẽ tiến hành kiểm tra và cập nhật vào hệ thống của mình.

Cập nhật qua ứng dụng ngân hàng không chỉ giúp tiết kiệm thời gian mà còn giúp khách hàng thực hiện giao dịch từ bất kỳ đâu mà không cần phải đến quầy giao dịch.

Đảm bảo giấy tờ hợp lệ

Khách hàng cần lưu ý rằng giấy tờ tùy thân cần có hiệu lực sử dụng. Nếu có bất kỳ thay đổi nào về thông tin cá nhân như đổi tên, địa chỉ, ảnh, hoặc giấy tờ hết hạn, khách hàng cần nhanh chóng cập nhật. Việc này sẽ giúp tránh tình trạng bị từ chối giao dịch tại ngân hàng và đảm bảo mọi giao dịch được thực hiện thuận lợi.

Lý do tại sao việc cập nhật thông tin là cần thiết?

Đảm bảo trải nghiệm khách hàng giao dịch ngân hàng

Việc cập nhật giấy tờ tùy thân là bước quan trọng giúp khách hàng tiếp tục sử dụng các dịch vụ ngân hàng mà không bị gián đoạn. Nếu không thực hiện cập nhật kịp thời, khách hàng sẽ không thể thực hiện giao dịch thanh toán, rút tiền hoặc mở tài khoản mới tại các ngân hàng.

Việc cập nhật thông tin cũng giúp khách hàng tránh được những tình huống phát sinh như việc bị từ chối giao dịch hoặc gián đoạn trong các hoạt động ngân hàng, ảnh hưởng đến cuộc sống và công việc của họ.

Bảo vệ quyền lợi khách hàng trong các giao dịch

Thông tin được đồng bộ hóa và xác thực sẽ giúp nâng cao tính bảo mật và minh bạch trong các giao dịch tài chính. Các ngân hàng sẽ dễ dàng nhận diện khách hàng và xử lý các giao dịch một cách chính xác và an toàn hơn. Điều này cũng giúp phòng ngừa gian lận và các vấn đề liên quan đến rửa tiền, bảo vệ quyền lợi của tất cả khách hàng và tổ chức.

Pháp lý và yêu cầu từ Ngân hàng Nhà nước

Việc tuân thủ các quy định của Thông tư 17/2019/TT-NHNN và Thông tư 18/2019/TT-NHNN giúp ngân hàng hoạt động đúng theo quy định của pháp luật, đảm bảo hoạt động tài chính minh bạch và an toàn. Đồng thời, các yêu cầu pháp lý này cũng giúp các tổ chức tài chính đáp ứng yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan chức năng, từ đó nâng cao uy tín và vị thế của ngân hàng trên thị trường.

Ngoài việc cập nhật nhiều tin tức hữu ích, nếu bạn đang có nhu cầu tìm kiếm một chiếc smartphone đến từ các thương hiệu Apple, Samsung, Xiaomi,... để cập nhật thông tin giấy tờ tuỳ thân qua ứng dụng ngân hàng thì hãy ghé thăm 24hStore - nơi chuyên cung cấp các sản phẩm công nghệ chính hãng với mức giá hợp lý và cạnh tranh. Hơn nữa, nếu bạn cần thêm thông tin hoặc hỗ trợ, đừng ngần ngại liên hệ qua hotline 1900.0351, đội ngũ tư vấn của chúng tôi sẽ sẵn sàng hỗ trợ bạn một cách tận tình và chu đáo nhất.

Theo: Báo Pháp Luật TP. Hồ Chí Minh